EB-5投资新模式——多元化分散投资的优势
作为美国老牌的房地产投资公司,大西洋美国基金(Atlantic American Partners)成立于1967年,有着非常丰富的承销和投资房地产开发项目经验。
大西洋美国基金的多领域投资
自2009年以来,大西洋美国基金已在多户住宅、学生公寓、老年公寓、酒店、商业零售和综合用途房地产等领域投资超过3亿美元,价值超过12.5亿美元。美国地产主要分为五大类:住宅类、商业类、工业类、零售类及混合类。
住宅类(Residential)
住宅结构是指房屋、公寓楼、联排别墅和度假屋等个人或家庭付钱让你住在其中的房产。他们的停留时间是根据租赁协议确定的。在美国,大多数住宅租期是12个月。
商业类(Commercial)
商业地产主要由办公写字楼组成。如果你打算拿出一部分积蓄建造一座带有独立办公室的小建筑,通常租给公司和小企业主,并且由他们支付租金。商业地产涉及多年租赁并不罕见。这可以使现金流更加稳定,甚至在租金下降时保护业主。一个考虑因素是,市场确实会波动,租金率可能在短期内大幅上升。然而,如果商业地产受制于旧的协议,可能就不可能提高利率。
工业类(Industrial)
工业地产包括从工业仓库、仓储单元、洗车场或其他特殊用途的地产,这些地产可以从使用该设施的客户那里产生销售。工业房地产投资通常会产生可观的费用和服务收入,比如在洗车间增加投币式真空吸尘器,以增加业主的投资回报。
零售类(Retail)
零售物业包括购物中心、购物中心和其他零售店面。在某些情况下,除了基本租金外,业主还会从租户商店的销售额中获得一定比例的分成,以激励他们将物业保持在一流的状态。
多用途类(Mixed-use)
综合用途物业是指将上述任何一种类型的物业组合成一个单一的项目。举个例子,加利福尼亚的一位投资者建了一栋三层的多功能办公楼,周围环绕着零售商店。一层租给银行,其他楼层租给了一家医疗保险公司和其他企业。周围的店铺租给面包店、健身房、餐厅、高档零售店等。对那些拥有大量资产的人来说,混合用途房地产投资很受欢迎,因为它们有一定程度的内在多样化,这对控制风险很重要。
分散投资的优势
市面上绝大多数都是单一资产投资,EB-5申请人投资于单个酒店、公寓、办公楼或赌场等项目,与我们新的投资模式完全不同。我们新的投资模型,是将投资风险分散在整个投资组合中,相当于一个公募产品,每个投资人认购EB-5项目的份额并且都拥有相等的份额,项目再分别投向不同的标的,从而分散了投资风险。
如果投资组合中的一项资产表现不佳,那么投资组合中的其他资产可以弥补损失。这种多样化的方式有助于防止资本损失,投资人的的本金风险将大大降低,同时绿卡也能够得到一定程度的保障。
大西洋美国基金运用管理团队的深厚资产投资的背景,将资产管理的模式运用到EB-5投资领域,开创出以分散式投资的模式来运营管理EB-5投资移民。不同于投资一个项目,投资人将投资于一整个包括不同资产类别、不同开发商、不同地区的多个项目的资产组合。这种新EB-5投资模式能够帮助投资人分散投资风险。
寻找和谈判有利于EB-5投资人的投资项目
大西洋美国基金每年审查超过300个来自美国房地产开发商的投资机会,并且只选择少数既符合EB-5项目要求又能产生可观回拨的投资项目。同时,谈判的投资结构更要有利于EB-5投资人,而不是有利于开发商。例如每个项目的结构性退出,不仅要确保投资人获得永久绿卡更要有能力返还资本。
同时,好望角投资研究团队也将坚持以客户利益为首位,对所有潜在投资项目按照《EB-5项目投研评估体系》进行严格筛选后,才将EB-5项目推荐给投资人。一旦EB-5投资到每个项目中,好望角将积极参与整个投资过程,监督项目的建设和支出情况,做好投后工作。此外,为了更好地保护投资人权益,好望角拥有“一票否决权”,对可能影响投资人移民身份、资产价值和项目出售时间等重大决策中拥有话语权,这一角色改变了中国投资人一直处于弱势的状态。
所以,大西洋美国基金和好望角双方在项目的搜集、筛选、考察等方面以及产品的设计、募集、投后管理方面都有专业的团队,项目必须符合双方对项目的各项要求才可进行投资,大大降低了投资本金的风险,也为绿卡获批奠定了基础。
近年,大西洋美国基金洞察学生公寓资产的潜力及其独特的优势。因此美国大西洋基金第一次尝试和好望角团队一起开设了以学生公寓资产为主的系列项目:校园生活EB-5产品。校园生活I期此前在国内EB-5竞争中脱颖而出,许多投资者还没来得及抢购名额便已售罄。为此,好望角再次推出了校园生活II期项目以学生公寓及其周边物业为标的,进行多项目分散式投资,强大市场需求和稳定的运营模式将大大降低投资风险。
“校园生活II期”EB-5投资移民项目:
跨地域 、跨类别分散投资;
项目抗周期能力强,风险较低,退出机制完善;
专业房地产管理团队,超过40年、400亿美金的投资经验;
历史项目表现卓越,I-526,I-829均有大量获批记录;
受美国移民局(USCIS),美国证监会(SEC),美国金融业监管局(FINRA)三重监管。
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