政策密集发出,中国“德国化”怎么解决三座大山?
◎智友学院(ID:zhiyoucf88)
◎作者 | 卢卡斯
新华社28日深夜发文,点评近日股市,“行业监管政策有利于中国长远发展。”
最近的重要政策真的密集发出。
相比中美贸易战,这才是真正关乎每一个人的百年未有之大变局。
政策开枪,针对民生的“三座大山”。
回看这次政策调整,显然和以往完全不同。针对教培的“双减”文件,只是高层对三座大山”监管的一个开始,这两天接二连三发布重磅消息。
一、教育
7月24日,中共中央办公厅、国务院办公厅正式印发《关于进一步减轻义务教育阶段学生作业负担和校外培训负担的意见》。
1)从严审批,严禁教培机构资本化;
2)严格规范培训运营和内容,不得使用寒暑等假期;
3)加强资金监管、广告监管。
给学生减负,要求学校提供更多支持,打击校外培训机构,一份文件,直接把教培行业周一跌到谷里。
曾经9年涨70倍的大牛股好未来(原名学而思)半年暴跌95%脚踝斩,从90块最低跌到4块钱。
(来源:wind 好未来股价)
二、住房
1)7月29日,武汉房管局发布征求意见,今后将进入“凭放票买房”时代。
意见稿指,购房先申请购房资格,符合条件才能领到购房的“饭票”,有效期60天。一张房票只能登记一个楼盘。
2)无独有偶,早在7月15日,南京已发布购房新规:建立全市规范购买新建商品住房报名工作,申购人仅可报一个。
3)还有重锤,广州部分银行房贷利率,首套加了130BP,直接飙到5.95%,二套加了140BP,已经到6.05%。
压楼市的政策出个不停,而地产股的股价已经低到不能再低了。
三、医疗
目前还没对医疗有实质的措施,不过多次集采,已经让恒瑞等医药龙头已经先跌为敬。
七月中旬又开启了新一轮集采,集采能使医疗产品大降80%-90%,有医保的人都能享受福利。
任泽平曾谈论过这些趋势的变化。
任泽平说,“什么是大势?就是降低房地产、金融、教育、互联网等的利润和垄断,以及由此引发的过去长期对民生和实体经济的挤压和成本,大力发展制造业、硬科技、实体经济、新能源、资本市场等。百年未遇之大变局,也是百年未有之大机遇。看清这一大趋势,至关重要。每个企业每个人最终都是时代的产物。”
而我们要做的,是抓住时代的机遇。
打完教育股,再打游戏股。
这周二,一篇由经济参考报发出的文章“精神鸦片”直批游戏行业,让腾讯开盘就跳水。
文章在早上发酵,腾讯一个上午跌了10.23%,下午删文后,腾讯跌幅收到6%。与此同时,跌惨的还有一众游戏股。
(wind. 腾讯控股)
腾讯公关老道,立刻发文表示,“将进一步加大对未成年人的保护力度,将从《王者荣耀》试点,逐步面向全线游戏推出‘双减、双打、三提倡’的七条新举措。”
这件事情,我们梳理一下:
一,“精神鸦片”这一措辞,不见得正确。
拿腾讯举例,腾讯作为全球最大的游戏公司,游戏收入只占总收入的1/3,未成年收入只占游戏的6%(2020年年报)。
游戏不是最赚孩子钱的行业,但却是家长最讨厌的行业。
这以偏概全的说法,确实会误杀不少优质的独立游戏。仿佛在说,所有的电视剧,都是不好的。
可能因为措辞原因,争议过大,发文4小时后就删了。
二,高层在释放信号,要打击游戏行业?
经济参考报放出这样一篇文章,容易让人揣测,这是在释放什么信号吗?
最近一个月,政策紧密推出,人心惶惶的资本市场,每个人都在思考“谁是下一个教培行业?”
然而就在大家以为此事只是虚惊一场时——傍晚,经济参考报又恢复了批评网络游戏的文章,改名成《网络游戏长成数千亿产业》,但标题抹去了“精神鸦片”的措辞。
“精神鸦片”不讲了,但批评还是得重发。
文章表示,“双减”文件要求“引导学生合理使用电子产品,防止网络沉迷”。经调查发现未成年人网络沉迷现象普遍,影响不好,但这一网络游戏竟然慢慢孵化成千亿元的产业。
接下来,真得看看相关政策会不会出台了。
三,股市的叙事逻辑,要从“核心资产”转为“强监管”了。
高层传递信号,凌晨游戏工委回应:游戏产业会开始整改。
而腾讯的王者荣耀更是神速,立即生效12周岁以下禁止充值。
最近的一系列趋势,都在佐证中国“德国化”。
强打巨头,解决住房、医疗、教育三座大山,都有德国过去二十年的政策影子。
最近一系列政策操作,和每一个人相关。
中国“德国化”对普通人有什么影响?
解读政策趋势,智谷趋势首席内容官S博士,在本周四(8月5日)晚上20:30,在直播间与你聊聊,这些政策背后,中国会不会借鉴德国经验,如何解决中国家庭的三座大山压力?
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