危机之中,如何不花一分钱收购企业
如果疫情在美国真的成为一场严重的大流行的话,会给你带来两个方面的机遇。一个是我们之前谈得比较多的房地产;另外一个,你会有机会以低价收购美国的企业。
收购企业这个事儿,很多朋友听起来会觉得,我首先需要很多的钱,才能够收购企业。
其实这是一种误解。你完全可以一分钱不从自己的腰包里掏出来就收购企业。今天我们来谈一谈如何做到。
我是北美掘金黄永明,我在美国德克萨斯州海岛加尔维斯顿向你问好。
企业,当我们从外部去看它的时候,跟房地产是非常像的。你是可以对它进行买卖和交易的。
在绝大多数人的脑海当中会觉得,收购企业都是几千万美元、几亿美元的交易,你需要有很多钱才能够去收购企业,其实这是一种误解。
不管是几十万美元、几百万美元还是几千万美元的企业,收购起来它的原理都是相近的。而且在这个过程当中,你完全有可能做到一分钱不从自己的腰包里掏,就把企业给买过来。
在新冠肺炎的延烧之下,很多的企业可能会考虑要出售,这个时候你就有更多的机会跟企业老板去谈判,以更好的条款把这些企业给买过来。
你说我怎么能够做到一分钱不掏,就把企业买过来?
其实这个原理跟房地产交易当中的做法是相近的。如果你听过我以前的内容,你会知道房地产当中有一个做法叫seller financing(卖方融资)。对于企业的收购来讲,也可以用这样的做法。
卖方融资,简单来说就是卖家我不要求你一笔付清,而是我贷款给你,你分期付款。大家在买房、买土地的时候会用到这样的一个做法。
如果我们把这个做法套用到收购企业上来讲,也是完全行得通的。实际上,真正的企业的收购过程当中,很少有人是全款一下买下来的。
一般来讲卖家都会愿意让你首付个50%或者是更少,他贷款给你50%、70%、80%乃至于100%,让你分期把这个钱给付掉。
所以,首先,你能够减掉你很大一笔开支的部分,就是seller financing(卖方融资)这样的一个策略。你跟卖家去谈好了以后,他可能会让你首付20%,那80%的钱你现在就不用付了,将来用企业的盈利慢慢地来支付就可以了。
你说剩下的20%,这个钱从哪来?有很多的来源,有很多的可能性,在这个地方我就举几个例子。我举五个大家最常用的方法,就是怎么样去凑首付。
第一个方法,是用这个企业本身的营业流水去支付首付。
这是什么意思呢?你可以跟卖家去谈一个协议,说我在收购之后30天的时间,也就是说一个月的时间,我把首付给付了。
你当然在谈之前,你要先算好这个企业它一个月营业会有多少的利润。好,那么你发现如果这一个月的利润能够覆盖首付的话,非常好,你晚30天实际上是用这个企业自己赚来的钱去支付了你购买企业的首付,这样的情况下你就不需要首付了。
当然如果说卖家他比较倔强,他很坚定地不同意你这个做法,还是有一些其他的绕过的方式。
比如说,你用各种法律上面或者是手续上面的理由拖延他30天。
还有一种可能花招一点的做法就是你写一张支票。
这个支票是首付的金额,但是这个支票放在一个监管账户当中,你告诉他等我们的所有过户手续都办完了,你可以拿到支票去支取。
但其实你写给他的时候是一个空头支票,随着你把企业拿过来经营的过程当中,你产生了利润,你的账户里面慢慢有了钱,等30天之后他去提取这个钱的时候,支票就变得可以支取了。
好,这是我们讲第一方法,你用这个企业本身的营业收入来支付它的首付。
第二,是来自于供应商。如果你这个企业有供应商的话,你可以想一想,当换了一个新的企业主的时候,供应商会想,我希望跟新的企业主搞好关系,我们要建立一个长远的合作关系,也许搞好了关系,他会从我这里进更多的货。
所以你要抓住供应商的心理去找供应商谈,你现在能不能贷款我一笔钱,我将来更多从你这儿进货,我们可以签一个很长的协议,长期的合作协议。
这个供应商可能会贷给你一部分钱。一般来讲,它可能不足以覆盖你的首付,但是能够解决你首付的一部分。
如果说咱们说的第一种方法——营业收入——没有办法全部的覆盖首付的话,那么一部分是可以来自于供应商的。
当然,第三种方法就是私人借贷,你从你的亲戚朋友那里借一部分钱过来。
第四种方法是刷信用卡——如果你的信用卡有足够大的额度的话,是可以刷信用卡的。
那么第五种方法,我要讲一个可能更少有人知道的方式。
在企业的买卖的交易过程当中,有一个角色叫做 business broker,我们把它翻译成商业经纪人好了,就类似于你买卖房产的时候,有一个房产经纪人。
在所有的企业买卖当中,大约有50%以上的比例是存在商业经纪人的。
商业经纪人在买卖的过程当中,他会从卖方那里获得佣金的比例,比房地产交易当中经纪人的佣金比例高多了。
房地产交易当中,在美国来讲的话,一般经纪人的佣金在3%~6%之间,而商业经纪人他的佣金在10%~15%。
你可以想象一下,如果他的佣金达到15%的话,你是不是可以从他那里借一笔钱过来作为你的首付?
就是说,佣金经纪人他现在可以拿到一部分,另外一部分给到你用作购买企业的首付;当然是有利息的,你会把借的钱一点一点再还给他。
对于经纪人来讲,他很有可能是愿意接受的,为什么?他只有促成了这一笔交易,他才能够拿到他的佣金,他现在如果不答应你的借款条件的话,对他来讲其实是没有任何好处的,因为你买不了这个公司,他也拿不到他的佣金。
所以说,综合运用以上五种方式,你就能够做到自己一分钱不掏,把企业给收购过来。
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