基金“国家队”有多厉害？帮老百姓一年赚了3000亿！

◎智友学院（ID：zhiyoucf88） 

◎作者 | 牛叫兽、老肥

不管你是90后，还是60后，都得关心一下，一支一年帮你赚3000亿的“国家队”。

提起“国家队”，大家常把它和股灾、救市联系在一起。

但很多人没有留意到，有一支“国家队”资金，不仅常常登上上市公司的前十大股东，还能精准地把握时机，在低位入场，高位卖出。

有人甚至夸张地把它称为，国内唯一能“预知未来”的活神仙。

未来你能拿多少养老金，能不能按时收到，都和这支“国家队”的运营情况，脱不了关系。

好在成绩还不错，最近15年来，社会保障基金的收益率，居然超越巴菲特，吊打美股。

那我们能不能直接抄作业？别急，下面有答案。

它不是“荷包紧张”的社会保险金，而是为你的养老金兜底的社会保障基金。

一个“保险”，一个“保障”，一字之差，天壤之别。

比如，你每个月交的社保，是属于“社会保险基金”，你收到的养老金，就是从这里面发出来。

而“社会保障基金”，就是当养老金最后不够用的时候，顶上来，给退休人员继续发养老金。一般不会轻易动用。

但养老金的现状比较严峻，从90后到60后，各个都在担心养老问题。未来大概率会动用到这笔“保障金”。

所以，作为给老百姓兜底的钱，“社会保障基金”，就铆足了劲赚钱，给你多积累点养老本。

前段时间，社会保障基金公布成绩单，去年一年为老百姓赚了3786.6亿元，年收益率将近16%。

大家别觉得中国的社保基金很挫。我说几个让人惊讶的数据。

1、成立21年以来，累计投资收益额高达1.62万亿元，可以买下工商银行；

2、最近15年，收益率超越巴菲特，吊打美股；

3、挖掘并长期持有大牛股，持有时间最长的公司上涨超14倍；

4、穿越牛熊20年，其中有十八年都在赚钱。

最近15年，社保基金的投资收益率也确实亮瞎眼，在波动那么大的A股，也能平稳上涨，甚至跑赢股神巴菲特，吊打十年长牛的美股标普500指数。

看下面这张图就一目了然，十六年来，社保基金年化收益率10.3%，而同期巴菲特年化8.97%，标普500指数年化收益率7.33%。

说超越巴菲特和美股，一点都不夸张。

各资产近15年走势，净值归一化处理

注：巴菲特采用伯克希尔哈撒韦股价

在投资管理中，资产规模和收益率是相反的，钱越多，取得高收益的难度越大。

同样是赚10%，100万跟100亿，需要的能力水平不是同一个量级。

而目前社保基金规模已经将近3万亿，社保基金的投资业绩却能做到长期稳定，它是怎么做到的？

因为有牛人管理，坚持执行优秀的策略。下面我直接上答案，看完抓紧时间收藏。

收益率吊打巴菲特的社保基金，都是谁在管理？

40%是社会保障基金自己的投资团队在管，剩下60%都交给了其他机构在管，集大家之所长。

目前，一共有17家基金公司和2家证券公司参与管理社会保障基金。我也整理了名单，看看是哪些基金公司在担此重任，为14亿中国人谋福利。

来源：wind

老股民都会知道，如果在股票十大股东名单里，看到“社保基金XXX组合”，这就是国家队资金，操盘手就在上面这张表里。

我观察了几个社保基金组合的持仓，有几点值得关注。

1、精准的择时能力

2、押注制造业企业

3、严格执行股债搭配

比如某机械龙头，过去两年时间涨了6倍，而社保基金组合，在2019年初就已经入场，直到今年年中才退出十大流通股东清单。

第一财经曾统计过，在社保基金连续持有5年的公司名单，制造业占了半壁江山。

中国是世界上唯一一个拥有所有工业门类的国家，制造业是我们的传统优势，也是未来的核心竞争力。是最容易出现十倍股的地方。

而资本市场，也给与了投资制造业的社保基金，丰厚的回报。

（制图：第一财经）

社保基金二季度加仓最多的前三家公司，均是新能源领域的，说明社保基金持仓思路，正在从传统制造业向一些高新技术领域转变。

我们在智友学院最近的文章里，也特意分析了高端制造业的投资策略。

社保基金这么牛，那我们普通投资者还能怎么抄作业？

第一，严格执行股债搭配。

社保基金的股票仓位不能超过40%，剩余资产配置在债券等低风险资产上，相当于做了“股4债6”的配置组合。

这个策略我们讲过很多次，社保基金作为国家队资金，用十六年的时间和真金白银，再次验证，这个策略可以降低风险并提高收益。

很多人都以为，满仓股票资产，是收益最高的。但实际上有大量的数据测算表明，你的资产组合里，适当搭配一部分债券类资产，反而收益更高，而且大大降低了波动。

下面这张图就列出了不同的股和债的搭配比例，对应的年化收益率和风险，四个类别，挑一个适合你的，按比例调整就对了。

投资大佬达利欧说：“成功的投资，关键是要打造良好的投资组合，投资的圣杯，就是能够找到15个良好的、互不相关的回报流。”

哪怕我们找不到15个这么多，也不要把全部的钱都放到一类资产中，例如像社保基金那样搭配一个股4债6的资产组合，降低波动，你才能拿得住，最后把长期收益都落袋为安。

第二，关注获得社保基金表彰的基金经理。

社保每年会表彰贡献最大的基金经理，这是基金经理心中最有份量、但是最低调的奖项。关注这些基金经理，你也能间接享受“国家级”的理财服务。

来源：中国基金报

上述基金经理的代表作基金，我们将作为礼物，分享给完成学习的学员，不仅授之以渔，还会授之以鱼。

投资是认知的变现，无脑买基金赚钱的时代已经过去，如果不学习提升认知，任何的致富代码最后都是徒劳。

END

这些选基指标、买卖方法，我们在《基金入门训练营》反复教学。越是在基金里赚了钱，越要系统学习，守住收益。

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