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未来五年最大的赚钱机会，三个实操建议

2021-07-21734次阅读
◎智友学院（ID：zhiyoucf88） 
◎作者 | 牛叫兽

上周五新能源暴跌，有不少智友问我们现在新能源可以抄底吗？能不能买了？

说实话，现在新能源还在高高的山上，估值一点都不便宜，与其说抄底还不如说是追高反而更贴切。

而对于追高热门的高估值板块的操作，我们向来都是拒绝的，因为任何崩盘说到底都是泡沫吹太大导致的。

投资和赌博有些道理是相通的。

在赌场如果你想长期赚钱，那你就要学会适当放弃一些机会，但如果你想把所有庄家的钱都赚走，那你最终大概率会竹篮打水一场空。

当然，这些都是理性的说辞。

在狂热的行情面前能保持理性的终究是少数人，所以如果你深思熟虑之后，确实想现在参与这波狂热的行情，不妨参考今天分享的几个方法。

定投

如果长期看好新能源行业，例如经过自己的深入分析或者自己就在行业内工作，坚定看好行业的发展前景，那就可以通过定投的方法长期投资。

为什么我们建议定投而不是一次性买入呢？

主要是因为现在新能源估值比较高，很有可能一买进去就跌，然后套牢一两年，一次性买入的不确定性太大。

而定投可以在下跌或者震荡的时候，摊薄成本，长期坚持下来就算现在买贵了也不怕，即使基金下跌也能赚钱。

我们做过不少数据测算去检验这个观点。

例如我们从2015年6月开始定投上证指数，每个月定投1000块并坚持到现在。如果在高位一次性买入，现在基金还是亏钱的，而定投，你猜是赚钱还是亏钱？


答案是赚钱的。定投74个月，投资本金7.4万，盈利1.9万，而如果一次性买入还是亏9%。


为什么就算基金跌了定投也能赚钱？

因为定投可以在下跌中不断摊薄成本，这样就算基金没有回到最开始定投的原点，只要基金价格比成本价高就能赚钱。

为了辅助理解，我画了下面这张图。


蓝色线代表基金的走势，黑色线代表定投的成本，当成本线在蓝线上面的时候就意味着亏钱，也就是绿色柱子，反过来成本线在下面的时候就意味着赚钱，也就是红色柱子。

很明显能看到，就算我们从最高点开始定投，只要一直坚持买，我们的基金成本会随着基金走势降低，所以根本不需要基金涨回到原来最高的地方，只要基金的价格比我们的成本要高，我们定投就能赚钱。

这个就是基金跌了也照样能赚钱的原因，也就是定投微笑曲线的意思。


除了微笑曲线之外，定投还有很多可以提高收益的小技巧，例如到底是周定投还是月定投收益更高？最适合定投的基金是哪些？定投亏了应该怎么办等等。

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杠铃策略

如果对行业没有太深入的研究或者认知，信仰不太坚定，想现在入场，但是又怕买贵了被挂在山顶上吹风，那就可以采用杠铃策略。

杠铃策略，说白了就是买两种属性相反的品种，这样就能防止风格转换的时候被打脸，也能降低自己的风险。

例如把高估值的新能源跟低估值的金融地产行业一起配置，新能源代表新兴的科技成长方向，经济差放水利好科技股，而金融地产代表传统的周期行业，经济恢复利好周期行业，两个打包一起买就能降低被打脸的风险，降低波动。

下面这张图红色曲线就是新能源+银行的组合配置，这两个组合在一起不仅照样能吃到新能源上涨红利，而且二三月大跌的时候也跌少很多，当时新能源是跌了25%，新能源+银行只是跌15%，跌更少才能拿得住。


趋势交易

如果对新能源行业既没有太深入的研究，对行业也没有任何价值信仰，只是单纯想凑热闹捞一把，赌一赌过过手瘾，那就必须学会做趋势交易，学会如何科学地追涨杀跌。

趋势投资跟我们一开始讲到的长期定投，长期价值投资是完全相反的模式。

价值投资是看好它的价值，就像一坛陈年老酒，因为相信价值所以会越跌越买，越跌越开心，而且也会耐心长期持有，因为好酒放的时间越长越值钱。

而趋势投资眼里并没有什么所谓的价值，投资的唯一理由就是相信上涨趋势会延续，如果买入之后趋势无法延续，就要果断止损卖出，所以做趋势投资就像喝鲜牛奶，永远喝最新鲜的，如果放坏了那就要果断丢掉。

为什么大多数人追涨杀跌亏钱，就是因为一开始追涨的时候没想过什么时候止损卖出，应该止损的时候却犹豫不决，就像下面这张图揭示的投资错误心态，上涨的时候用趋势投资，下跌的时候用价值投资，最后肯定是完蛋。


所以如果要做好趋势交易，第一个要学会的就是如何科学止损，使用什么方法和指标判断趋势是否被破坏，如果破坏了就要坚决止损。

而技术指标最简单的就是看20日均线，如果跌破20日均线就果断走人，无论赚不赚钱都要走。因为对于一波强劲的上涨趋势来说，很少会跌穿20日均线，跌穿也意味着趋势被破坏。

例如，你可以参考新能源指数（000941），如果指数收盘的时候跌破20日，就卖掉你持有的新能源基金，这样在关键时刻可以避开暴跌。


经过这两年绩优股牛市，价值投资和巴菲特的投资理念深入人心，同时也导致技术分析这种“不价值”的方法被很多人遗忘，尤其是很多刚入门的投资者，连比较基础的K线和均线都看不懂。

但其实一套完整的投资知识体系是全方位无偏见的，既要会看市盈率市净率这些估值指标，同时也要学会看均线K线这些价格指标，这样才能应对变幻莫测的市场。

如果你还仅仅停留在“听别人推荐”这个阶段，不懂得如何选出好基金，不知道何时买入或卖出，不掌握穿越牛熊的秘诀，那就加入我们的《基金入门训练营》，系统学习基金投资的方法和技巧，赚你看得到的钱。

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